Miben különbözik a befektetési tanácsadás és a tájékoztatás nyújtása?

A befektetési tanácsadás személyre szabott, a konkrét ügyfél pénzügyi helyzetét, céljait, kockázati preferenciáit figyelembe veszi, s ajánl konkrét terméket vagy stratégiát. Ezzel szemben a puszta tájékoztatás nem tartalmaz személyre szabott ajánlást, inkább általános információ. Ha a szolgáltató tanácsadásként lép fel, felelősséggel tartozik a tanácsok megalapozottságáért: ha elmarad az alkalmassági és megfelelési teszt vagy félrevezető információt ad, az ügyfél kártérítést követelhet. Ha csak általános, nem személyre szabott véleményt közöl, akkor a szolgáltató felelőssége kisebb, feltéve, hogy egyértelműen jelezte a tanácsadás hiányát.