Befektetési tanácsadóm rossz terméket ajánlott, felelősségre vonható?

A befektetési vállalkozásokról szóló 2007. évi CXXXVIII. törvény és a hozzá kapcsolódó fogyasztóvédelmi előírások kötelezik a befektetési szolgáltatókat és tanácsadókat arra, hogy a termékajánlás előtt alkalmassági és megfelelőségi tesztet végezzenek, amely felméri az ügyfél kockázattűrő képességét, befektetési tapasztalatát és céljait, és az ajánlott terméknek összhangban kell lennie ezekkel az eredményekkel. Ha a tanácsadó egy összetett, magas kockázatú strukturált kötvényt ajánlott Önnek annak ellenére, hogy a kockázati profilja ezt nem indokolta, és nem tájékoztatta megfelelően a tőkevesztés valós lehetőségéről, ez a tanácsadási kötelezettség megszegésének minősülhet, ami megalapozhatja a kártérítési igényét. A bizonyításhoz kérje ki a bankjától a kockázatfelmérési kérdőívet és annak eredményét, valamint a termékismertetőt, amelyet a szerződéskötéskor kapott, és vesse össze ezeket azzal, hogy a termék valójában milyen kockázati kategóriába tartozott. Ha az iratokból kiderül az ellentmondás, első lépésként panaszt tehet a banknál, majd ha nem kap kielégítő választ, a Pénzügyi Békéltető Testülethez fordulhat, amely a fogyasztói pénzügyi jogvitákban ingyenesen jár el, vagy közvetlenül polgári pert indíthat kártérítés iránt. Javaslom, hogy a dokumentumok beszerzése után forduljon befektetési jogban jártas ügyvédhez, aki felméri a kártérítési igény megalapozottságát és összegszerűségét.