Mi a különbség a szakmai és a lakossági ügyfél kategorizálása között?

A MiFID II alapján a befektetőket 'lakossági ügyfél' vagy 'szakmai ügyfél' kategóriába sorolhatják (illetve létezik „engedélyezett partner” kategória is). A lakossági ügyfelek fokozottabb védelmet kapnak: részletesebb tájékoztatást, kockázati figyelmeztetéseket és erősebb biztonsági előírásokat. A szakmai ügyfelek (pl. nagyvállalatok, tapasztalt intézményi befektetők) esetében feltételezik, hogy magasabb szintű pénzügyi ismeretekkel rendelkeznek, így kevesebb kötelező tájékoztatás vonatkozik rájuk. Az ügyfél átsorolást kérhet, de ilyenkor bizonyítani kell a megfelelő szakértelmet.