Hogyan hat a pénzmosás elleni szabályozás (Pmt.) a befektetési üzletekre?

A pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás elleni törvény (Pmt.) előírja, hogy a befektetési szolgáltatók kötelesek ügyfél-átvilágítást végezni: azonosítani az ügyfelet, azonosítani a tényleges tulajdonost, megérteni az üzleti kapcsolat célját és jellemzőit, és folyamatos figyelemmel kísérni a tranzakciókat. Gyanús ügylet vagy nagymértékű készpénzes művelet esetén bejelentési kötelezettség áll fenn a pénzügyi információs egység (NAV) felé. Ha valaki nem hajlandó azonosítást adni, a szolgáltató köteles elutasítani a szerződéskötést. Ez a rendszer akadályozza a szürke- és feketepénzek beáramlását a tőkepiacra.