Hogyan befolyásolja a pénzügyi jog a pénzmosás elleni szabályokat a bankoknál?

A pénzmosás megelőzéséről szóló törvény (AML) előírja, hogy a bankok és más pénzügyi szolgáltatók kötelesek minden új ügyfelet beazonosítani (személyes adatok, okmányok ellenőrzése), és gyanús tranzakciók esetén jelentést tenni a hatóságoknak. Ez része a bank belső ellenőrzési rendszereinek. Minden 3 600 000 forintot meghaladó készpénzművelet vagy gyanús ügylet kiemelt figyelmet kap. Ha az ügyfél nem hajlandó azonosítást nyújtani, a bank megtagadhatja az ügyletet. Ez a pénzügyi jog részeként védi a bankrendszert a bűncselekményekből származó pénzek legalizálásától.