Ugyvedek-hu.com 
Hogyan szabályozott a fizetési haladék vagy átütemezés lehetősége válságidőszakban?
- 14.12.2024
Nincs válasz
Gyakran hallani, hogy a bank köteles segíteni, ha valaki átmenetileg nem tud törleszteni. Tényleg kötelező ez?
Hogyan befolyásolja a pénzügyi jog a pénzmosás elleni szabályokat a bankoknál?
Nincs válaszKell-e ügyfél-azonosítást végezni minden esetben?
A válasz dátuma:
17.01.2025
A pénzmosás megelőzéséről szóló törvény (AML) előírja, hogy a bankok és más pénzügyi szolgáltatók kötelesek minden új ügyfelet beazonosítani (személyes adatok, okmányok ellenőrzése), és gyanús tranzakciók esetén jelentést tenni a hatóságoknak. Ez része a bank belső ellenőrzési rendszereinek. Minden 3 600 000 forintot meghaladó készpénzművelet vagy gyanús ügylet kiemelt figyelmet kap. Ha az ügyfél nem hajlandó azonosítást nyújtani, a bank megtagadhatja az ügyletet. Ez a pénzügyi jog részeként védi a bankrendszert a bűncselekményekből származó pénzek legalizálásától.
Válassza ki az alábbi várost, hogy eljusson az ügyvédekhez ebben a témában.:
- PEST
- SZEGEDI
- DEBRECENI
- GYŐRI
- BORSOD-ABAÚJ-ZEMPLÉN
- KECSKEMÉTI
- PÉCSI
- SZÉKESFEHÉRVÁRI
- NYÍREGYHÁZI
- ZALA
- VESZPRÉMI
- SOMOGY
- SZOLNOKI
- KOMÁROM-ESZTERGOM
- Eger
- GYULAI
- SZOMBATHELYI
- SZEKSZÁRDI
- NÓGRÁD
- Balatonfüred
- Budaörs
- Cegléd
- Devecser
- Dunaharaszti
- Gödöllő
- Gyöngyös
- Harkány
- Mezőkövesd
- Nagyecsed
- Paks
- Siklós
- Siójut
- Szigethalom
- Tamási
- Tószeg
- Vác
Hasonló kérdések
Mik a pénzügyi fióktelep és leányvállalat közötti különbségek jogi szempontból?
- 11.12.2024
Nincs válasz
Ha egy külföldi bank Magyarországon végez tevékenységet, melyik formát választhatja?
Befolyásolhatja-e a bank az ügyfél számláját, ha más tartozás is fennáll egy másik hitelnél?
- 07.11.2024
Nincs válasz
Pl. beszedhetik a fizetést automatikusan a számlámról?
Milyen követelmények vonatkoznak egy banki kölcsönszerződésre Magyarországon?
- 28.11.2024
Nincs válasz
Lakáshitelt szeretnék felvenni, de előtte tudni akarom, milyen formában és tartalommal kell megkötni a kölcsönszerződést a bankkal. Vannak-e kötelezően előírt elemek, például kamat mértéke, törlesztési feltételek, THM vagy valamilyen egyéb részlet, amelynek feltüntetése nélkül a szerződés érvénytelen lehet?
Tovább olvasás
Mikor köthet a bank biztosítást a hitelszerződés mellé kötelező jelleggel?
- 14.12.2024
Nincs válasz
Ez része a fogyasztói hitelnek, vagy szabadon dönthetek?
Hogyan működik a hitelbírálat folyamata, és milyen adatokat kérhet a bank?
- 24.11.2024
Nincs válasz
Egyelőre annyit tudok, hogy a jövedelemigazolás és a KHR-ellenőrzés kötelező, de vajon milyen további dokumentumokra vagy információkra lehet szükség? Megteheti-e a bank, hogy túl sok személyes adatot kérjen be tőlem?
Hogyan szabályozott a KHR (Központi Hitelinformációs Rendszer) és mik a jogaim, ha felkerülök a negatív listára?
- 04.12.2024
Nincs válasz
Azt hallottam, hogy ha egyszer késedelembe esek, akkor évekre bekerülök a 'BAR-listára', ami megnehezíti a további hitelfelvételt. Mit mond erről a törvény, és hogyan törlik onnan az adatomat?
Mi a teendő, ha a bankkártyás fizetésemnél csalás történt, és levontak a számlámról egy összeget, amit nem én kezdeményeztem?
- 23.12.2024
Nincs válasz
Ki felel ilyenkor, a bank, a kártyatársaság vagy én?
Szükséges-e külön biztosítást kötni a lakáscélú jelzáloghitelnél arra az esetre, ha meghalok, és a család nem tud törleszteni?
- 23.11.2024
Nincs válasz
Előírhatja a bank az életbiztosítást?