Pénzmosás-gyanús tranzakciót észleltünk, mi a bejelentési kötelezettségünk?

A pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről szóló 2017. évi LIII. törvény alapján a törvény hatálya alá tartozó szolgáltatók, így a könyvelőirodák is, kötelesek bejelentést tenni a pénzügyi információs egységként működő hatóság felé, ha a tevékenységük során olyan tényt vagy körülményt észlelnek, amely pénzmosásra vagy terrorizmus finanszírozására utalhat, és ez a bejelentési kötelezettség nem függ attól, hogy Önök végül biztosak-e a jogsértés tényében, elegendő a megalapozott gyanú. A bejelentést a törvényben előírt formában és tartalommal, a pénzmosás elleni törvény szerint kijelölt kapcsolattartó útján kell megtenniük, és a törvény kifejezetten tiltja, hogy erről az érintett ügyfelet tájékoztassák, mert ez veszélyeztetné a vizsgálat eredményességét, ezt nevezik a tipp-off tilalmának. Ami a felelősséget illeti, ha Önök jóhiszeműen, a törvényben előírt eljárás szerint tesznek bejelentést, ez nem alapozza meg a polgári jogi felelősségüket az ügyféllel szemben még akkor sem, ha utólag kiderül, hogy a gyanú megalapozatlan volt, mivel a törvény kifejezetten védi a jóhiszemű bejelentőket. Javaslom, hogy a bejelentési kötelezettség pontos teljesítéséhez, valamint a belső pénzmosás elleni szabályzatuk felülvizsgálatához forduljanak pénzügyi és compliance jogban jártas szakértőhöz, aki segít biztosítani, hogy az eljárásuk minden ponton megfeleljen a törvényi előírásoknak.